תכלית פיננסית מציגה מסלולי ביטוח שונים המשתלבים עם תכנית המשכנתא (ע"פ חוק). קבלת המשכנתא בישראל, מחייבת את הנוטל להניח לפתחו של הבנק ערבויות שונות כאשר מסלולי הביטוח מהווים כאמור את תנאי הבנק. העבודה מול תכלית מאפשרת ללקוח לסנכרן את התשלום בין הביטוח ובין המשכנתא כאשר התכנית הכלכלית שנבנית, ניצבת כבסיס איתן להבטחת עתיד נוח ויציב.
- ביטוח חיים: תחת כותרת זו ממוקמים מסלולים שונים ומגוונים של ביטוחים למצבים ספציפיים, החל ממקרי אובדן כושר עבודה ועד לביטוחים למקרי מוות. כך או כך, מסלול הביטוח, מטרתו לספק קרקע יציבה במקרי אסון. כדי להבין את המשמעות ואת הקשר ההדוק שבין ביטוח חיים למשכנתא, רצוי לקבל את המידע הרלוונטי עבור כל אחד ואחת מאתנו.
- ביטוח מבנה: מסלולים אלו משתנים בהתאם למהות המבנה המבוטח. הווה אומר: נכס בדמות עסק\דירה מושכרת או ביטוח למבנה המשמש למגורים אישיים. בבניית המודל נלקחים הפרמטרים השונים (ערך כינון הנכס והכנסתו החודשית מזה או ההכנסה החודשית והידועה של הלקוח מזה). המסלול עצמו נבנה בליווי שוטף ובשקיפות מלאה מול הלקוח.
תכלית פיננסית,
פתרונות חכמים לקבלת משכנתה
